為提高金融消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防止不法分子利用銀行卡進(jìn)行贓款轉(zhuǎn)移和洗錢(qián)活動(dòng)，河北省金融監(jiān)管局近日發(fā)布了2024年第10期金融消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒廣大民眾合規(guī)使用銀行卡，警惕成為贓款轉(zhuǎn)移的“幫兇”。

　　案情簡(jiǎn)介

　　月嫂李某收到雇主劉女士的“請(qǐng)求”，因劉女士經(jīng)營(yíng)的貿(mào)易公司有部分跨境業(yè)務(wù)，現(xiàn)需要將5萬(wàn)元經(jīng)營(yíng)所得資金轉(zhuǎn)入李某賬戶，再由李某將5萬(wàn)元資金分別轉(zhuǎn)出至指定賬戶。月嫂李某雖疑惑，但礙于情面“不好意思”拒絕，將自己銀行賬號(hào)提供給了劉女士。2024年3月18日，月嫂李某收到5萬(wàn)元資金到賬提示，但沒(méi)想到錢(qián)還沒(méi)轉(zhuǎn)出去，警方便找到李某希望她協(xié)助調(diào)查。月嫂李某這才得知這筆錢(qián)來(lái)自越南，屬于境外涉案資金，同時(shí)其名下所有賬戶也被限制使用。

　　案例分析

　　河北省金融監(jiān)管局在分析此案時(shí)指出，不法分子利用租、借、買(mǎi)來(lái)的銀行卡作為“洗白”贓款的工具。大量租、借、買(mǎi)來(lái)的銀行卡，是不法分子“洗白”贓款的常用工具。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的銀行卡為不法分子過(guò)渡資金。本案例中，月嫂李某自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較低，輕信他人，幫雇主收錢(qián)，無(wú)意中成了贓款轉(zhuǎn)移和“洗白”的“一環(huán)”。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示

　　（一）拒絕出租、出借銀行卡。把自己的銀行賬戶提供給不法分子使用，即便是不知情的受害人，同樣會(huì)面臨賬戶被管控的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的要承擔(dān)法律責(zé)任。因此在他人提出借、租、買(mǎi)銀行卡信息等要求時(shí)，一定要保持清醒頭腦果斷拒絕。

　　（二）掌握安全用卡常識(shí)。妥善保管身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機(jī)等，不借給他人使用。不隨意丟棄刷卡交易憑條，不向任何人發(fā)送帶有銀行卡信息和支付信息的圖片等。不點(diǎn)擊短信、網(wǎng)絡(luò)聊天工具或網(wǎng)站中的可疑鏈接，不參與網(wǎng)絡(luò)刷單。

　　（三）積極舉報(bào)銀行卡買(mǎi)賣(mài)行為。自覺(jué)維護(hù)良好用卡秩序，發(fā)現(xiàn)銀行卡買(mǎi)賣(mài)行為應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，積極提供有關(guān)證據(jù)配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展案件偵查。    （據(jù)縱覽新聞）